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バーゼルIII最終化(昨年12月)と日本方針の反映
12月
バーゼルIIIを最終化(昨年 12月)。我が国の主張も反映され、規制の簡素化や比較可能性 を向上させつつリスク感応度の確保にも配慮したバランスの取れたものとなった。

モニタリングで明らかになった課題
・自らの経営実態を正確に把握しないまま、金利の緩やかな上昇や営業基盤の拡大等、経営環境の好転を期待し、将来起こりうる課題を直視せずに実現可能性に乏しい経営計画や収益計画を策定

高齢者資産活用政策
当該とりまとめでは、上記の課題や指摘事項への対応として、①就労・積立・運用・運用の継続による所得形成、②資産の有効活用・取引、③長生きへの備え、④高齢者が安心して資産の有効活用を行うための環境整備の四つの視点から検討を進めることとしている。

OICS基準策定への影響考慮と金融庁職員の評価
5年間
OICS は来年までの基準策定に向け、規制の意図せざる影響を考慮する機会を設けるべきとの金融庁 の主張等も反映され、基準策定後5年間をモニタリング期間とすることで合意(昨年 11月)。また、金融庁の貢献が評価され、金融庁職員2名が関係会議の議長に選任された。

生命保険協会による募集資料ガイドライン改定
生命保険協会では、募集資料にかかるガイドラインを改定し、改定後のガイドラインを踏まえて、各社が顧客にとって分かりやすい募集資料に改訂し、金融機関代理店等において、適切な情報提供・募集が行われることが重要である。

将来の信用リスク増大への対応
将来の信用リスク増大が懸念されるポートフォリオについて、先行を見据え予想損失に基づく引当が検討されている。

公正価値測定に関する会計基準の開発や金融商品会計基準の検討等の日本基準の高度化に向けたASBJの取組みのサポート
公正価値測定に関する会計基準の開発や金融商品会計基準の検討等の日本基準の高度化に向けたASBJの取組みのサポート

高齢化社会における金融サービスのあり方
現状において、長寿化の進展、これに伴う退職世代等の保有する金融資産割合の増加、資産構成の現預金への偏重等による金融資産の伸び悩み、資産寿命(老後に資産を取り崩し切るまでの期間)の延伸をはじめとする様々な課題への対応が必要となる

投資運用業者のモニタリング実施状況
投資運用業者に対しては、大手投資運用業者を中心として、「顧客本位の業務運営」の定着の確認(Ⅲ. 2.(1)、②参照)に加え、ファンド組入れ資産の流動性管理の有効性等についてモニタリングを実施した。

金融サービスの向上、そして家計の安定的な資産形成の前提となる、活力ある資本市場と市場の公正性・透明性の確保に向けて
金融サービスの向上、そして家計の安定的な資産形成の前提となる、活力ある資本市場と市場の公正性・透明性の確保に向けて、以下の課題に取り組む。

検査・監督基本方針における基本姿勢
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「金融検査・監督の考え方と進め方(検査・監督基本方針)」においては、「実質・未来・全体」の観点から、チェックリストに基づく網羅的な検証から優先課題の重点的な検査・監督を行い、各金融機関の実情についての深い知見や課題ごとの高い専門性を蓄積し、金融機関内外の幅広い関係者との深度ある対話を行っていくこととしている。

無登録業者への対応
無登録業者に対しては、業務改善命令を受けて提出された報告内容について、上記とりまとめを踏まえ、個別に検証し登録の可否を判断する。
