3メガバンクグループのモニタリングとレビュー

3メガバンクグループについて、個別課題にかかるモニタリング及び水平的レビューを実施し、経営トップや内部管理部門・事業部門責任者等の経営陣や、社外役員を含む取締役等との対話を実施した（詳細は②に記載）。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.94

多様化するリスクへの対応

多様化するリスクに対応し、新たなリスクに対応することや、海外買収拠点の重要な意思決定に対して本社が十分に関与していくことが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.109

金融機関の管理態勢について

金融機関におけるリスクベースでの管理態勢

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.122

コンプライアンス・リスク管理の考え方と進め方

コンプライアンス・リスク管理に関する検査・監督の考え方と進め方（コンプライアンス・リスク管理基本方針）

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.122

収益目標達成のためのプッシュ型営業

収益目標を意識して、期末に向けてプッシュ型営業により、特定の顧客に対し乗換取引を繰り返している可能性が窺われる

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.38

持続可能なビジネスモデル構築のための対話

持続可能なビジネスモデルの構築にもつながっていくものであることから、金融庁としても、引き続き、保険会社との対話等を通じて課題認識や好ましい取組事例の共有を図る等、前向きに対応を行う。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.109

不当な金融抑圧や市場悪化の弊害を審査

こうした観点から、報告書で示された考え方も踏まえ、同一地域内での経営統合において不当な金融抑圧・その他金融条件の悪化といった寡占・独占の弊害が生じ得る場合、金融機関による金融インフラ確保、地域企業・経済の成長・発展への貢献にかかる金融機関の取組方針・コミットメントを審査していく。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.93

新たな市場監視システムの導入に向け検討

デジタル化を推進する観点から、金融庁は、AI等の先進的技術の活用も含めた新たな市場監視システムの導入に向け検討を進めている。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.71

シェアハウス融資問題への対応

シェアハウス融資に関する問題が発生した金融機関に対して、立入検査を開始し、実態把握に努めている。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.124

国内外環境を踏まえた情報力・事案発掘力の強化

国内外環境を踏まえた情報力・事案発掘力の強化

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.70

海外展開・イノベーション支援

フィンテック企業の海外展開やイノベーションに向けたチャレンジをサポート

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.31

3メガバンクグループの過去事務年度の実績

「経営レベルでのRAFの議論を促すため、ストレステスト結果をRAFに活用する取組みが進められているものの、リスクの変化に応じた実効性ある議論を促すためのリスク・アペタイト指標の設定等に課題を抱えており、高度化の余地がある。」

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.98

投資用不動産向け融資のモニタリング

上記の課題を踏まえ、投資用不動産向け融資に関して以下の点を中心に、横断的なアンケート調査を行い、検査も活用しつつ深度あるモニタリングを実施する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.124

監査法人のガバナンス・コードに基づく態勢の検証

また、大手・準大手監査法人が監査法人のガバナンス・コードを踏まえて構築・強化した態勢について、監査品質の向上のために実効的なものとなっているか検証する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.58

海外子会社グループ監査と新規受嘱監査体制の検証

海外子会社にかかるグループ監査の対応状況や、新規受嘱にかかる監査実施体制を検証する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.58

外国金融機関のベストプラクティス活用

また、外国金融機関の本部・日本拠点との対話を通じてベストプラクティスを収集し、これらの知見を我が国の金融システムの発展にも活用する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.11

資本市場の最適化に向けた施策

このため、全体として資本市場の機能がより適切に発揮され、我が国全体の資金の流れが最適化されることを目指し、2.で述べた、①「顧客本位の業務運営」の確立と定着、②長期・積立・分散投資の推進、③高齢社会における金融サービス_のあり方の_検討、に加えて、

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.49

市場参加者の選択肢多様化と信頼確保

株式、クレジット、デリバティブ_等の_幅広い_市場_において、市場_参加者の_選択肢_の_多様化_や_決済リスク_への_対応等、金融・資本市場_の_制度基盤_の_整備_を図る_こと_により、市場_への_信頼_の_確保_や_利便性_の_向上_を_図る_こと

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.49

市場環境変化対応のため、自主規制機関等と連携

目まぐるしく変化する市場環境や新たなリスクに対応するため、自主規制機関や関連業界団体、関係省庁との協働も強化しながら、ミクロ・マクロ双方の視点からタイムリーな市場監視の強化のための取組みを推進した。幹部レベル、実務者レベル各層で定期的に・日常的に意見交換を実施するほか、市場を巡る様々な課題についても議論するとともに、問題意識を共有、より効果的・効率的な審査・調査・検査のための連携を図った。実際に自主規制機関から提供された情報を端緒として、調査等を行い勧告等に結びついた事例もあった。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.70

資本市場の機能強化と好循環の実現

資本市場の機能発揮や魅力の向上等を通じて、我が国全体の最適な資金フローを実現し、企業価値の向上と収益の果実を家計にもたらしていくという好循環を図っていくため、様々な施策を進めてきた。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.49

イベントがフィンテック推進に有効

海外から参加された登壇者やスタートアップの創業者等から、今後の我が国におけるフィンテックの発展について前向きな意見が数多く聞かれる等、本イベントはフィンテックの推進に向けた有効な取組みであると考えられる。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.31

将来の賃料収入リスク説明

空室率の上昇・賃料の低下等、将来の賃料収入に関するリスクの説明

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.124

運用態勢・リスク管理態勢

リスクテイクに見合った運用態勢・リスク管理態勢

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.86

大学生・高校生向け講演の実施

広報活動の一環として、大学生・高校生を対象とした講演を日本公認会計士協会と連携して実施した。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.58