品質管理と改善の実施方針

その際、金融庁内部のみならず外部の視点も加えた検証等を通じた品質管理を徹底し、その検証結果を踏まえて必要な改善を行っていく。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.14

準大手証券会社等の連携・統合の成果と課題をモニタリング

また、準大手証券会社等、グループ化や他の地域証券会社等との連携を進めている場合には、こうした連携等の成果あるいは課題についても合わせてモニタリングしていく。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.114

監査法人のガバナンス強化策

監査法人のガバナンス強化について、各監査法人が「監査法人のガバナンス・コード」の実効性について、公認会計士・監査審査会とも連携し、監査法人に対するモニタリング等を通じて検証する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.57

ハイブリッドモデルへの規制均等性と提供者間分野横断的一貫性（全サービス・全セクター、リスク・機能評価・提供者タイプ・サービスモデルに基づく同一ルール適用・均等性）

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

ハイブリッドサービス提供者への金融規制一貫性

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

地域証券会社への継続的な対話と対応策策定支援

大手証券会社以外の証券会社についても、将来の経営方針・経営状況の見通しや投資者保護のための態勢整備について、対話等を継続する。地域証券会社については、これまででの対話の中で議論した課題について対応状況等をフォローアップし、とりわけ地域の中核証券会社や課題についての解決策を見い出せていない証券会社については、具体的な検討・対応策の策定を促していく。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.114

決済リスク削減、市場効率向上に資する証券取引

引き続く、決済リスクの削減や市場の効率性向上等に資する証券取引における決済期間の短縮化について、市場関係者に着実な実施を促していく。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.62

ハイブリッドモデルへの規制均等性と提供者間分野横断的一貫性

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

リスク・機能に基づく金融規制の検討

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

登録信用格付業者へのヒアリング・モニタリング

7社

登録信用格付業者全社（5グループ／7社）に対し、事業概要及び法令遵守状況等（格付付与にかかる品質管理、内部管理、利益相反及び情報管理態勢等）のほか、最近の信用格付付与を巡る情勢に鑑み、事業戦略、ビジネスモデルの動向にも着目し、包括的なヒアリングを実施した。また、証券化商品格付にかかるモデル・ガバナンス態勢等についてもモニタリングを実施した。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.117

金融サービスの機能・リスクに基づく規制

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

フェア・ディスクロージャー・ルールの施行

施行に先立ち本年2月には、ルール円滑な導入のため、企業の実情に応じた情報管理の方法や投資家との対面の場面におけるルール適用等についての考え方を示した、「フェア・ディスクロージャー・ルールガイドライン」を公表した。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.55

インターネットバンキングの取引画面の画像送信による本人確認

インターネットバンキングの取引画面の画像送信

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.20

本事務年度の方針

あわせて、役員報酬や政策保有株式の開示の充実を含め、上記の報告に盛り込まれた諸施策の実現のための内閣府令等の改正を行い、来年3月決算の開示から適用の適用を目指す。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.55

顧客名義口座への少額振込による本人確認

顧客名義口座に少額振込

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.20

混合・ハイブリッドサービス提供者へのリスク・機能に基づく金融規制（全サービス・全セクター、リスク・機能評価・提供者タイプ・サービス・セクター・提供者モデル・全規制側面に基づく同一ルール適用・均等性）

こうした中、利用者利便や生産性の向上に資するサービスが提供されやすい公正な環境を整備する観点からは、多様なプレイヤーが現れ、金融・非金融の境界がより一層曖昧になっていくことが想定される中で、機能別・横断的な金融規制体系を検討するに当たっては、各プレイヤーが金融・非金融の組み合わせによりどのようなサービスを提供している場合であっても、その金融面での機能・リスクを適切に評価し、同一の機能・同一のリスクに対しては同一のルールの適用を徹底することが重要である。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.35

高度なノウハウを有する人材の育成

高度なノウハウを有する人材の育成

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.88

フェア・ディスクロージャー・ルールの施行

「フェア・ディスクロージャー・ルール」の施行

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.55

資本コスト把握と事業ポートフォリオ見直し

企業が自社の資本コストを的確に把握し、事業ポートフォリオの見直し等の果断な経営判断を行うこと

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.51

本事務年度の方針

投資判断に必要な情報提供の確保や企業と投資家の建設的な対話の一層の促進に向け、上記のディスロージャーワーキング・グループ報告に盛り込まれた以下の取組みを行う。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.55

CEOの選解任手続きの客観性・適時性・透明性確保

CEOの選解任について、独立した指名委員会等の活用等を含め、客観性・適時性・透明性ある手続きを確立すること

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.51

取締役会の構成における知識・経験・能力と多様性の確保

取締役会の構成に関し、取締役会が全体としてその役割・責務を実効的に果たすための知識・経験・能力を十分備えるとともに、ジェンダーや国際性等の多様性を確保すること

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.51

本事務年度の方針

その際、政策保有株式の開示の充実に関しては、前述のコーポレート・ガバナンス・コードの改訂の趣旨も踏まえた効果的な実施を図る。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.55

監査法人のガバナンス強化策

金融庁は、監査法人のガバナンス強化について、各監査法人が「監査法人のガバナンス・コード」の実効性について、公認会計士・監査審査会とも連携し、監査法人に対するモニタリング等を通じて検証する。

2018/9月平成30事務年度 金融行政方針 p.57