金融庁 — 2023事務年度 金融行政方針 p.24

証券会社の役割

証券会社は、市場のゲートキーパーとしての役割を果たすことが求められている

商品組成・販売における品質管理

金融機関が組成・販売する商品について、①組成・販売に当たって、②組成・販売後についても、個別商品ごとに品質管理を行うこと

品質管理を通じた検証

例えば、こうした品質管理を通じて、長期にわたって運用成績が低迷することなく、期待リターンが投資家の負担するコストやリスクに見合うリターンを提供できているか等を定期的に検証すること

金融庁・財務局の地域金融へのアプローチ

国内外の金融経済情勢、とりわけ我が国の金融政策・金利動向や大口与信先等の状況等を踏まえながら、有価証券運用の状況や市場リスク管理態勢、流動性リスク管理態勢のほか、一般資産リスク性金融商品の販売に関しては、適合性原則を踏まえた適正な投資勧誘等の顧客本位の業務運営に関する論点に加え、経営戦略における位置付けについて、地域銀行等との対話を実施していく

高リスク金融商品への対応

こうした観点から、仕組債等の高リスクの金融商品の組成・販売勧誘態勢について、法令や自主規制規則等に則っているかモニタリングを行う

証券会社の役割

金融仲介機能を発揮し、成長性のある企業の資金調達を促進するとともに、家計の安定的な資産形成を促進することも大きな役割を果たすことが期待されている

金融庁・財務局の地域金融へのアプローチ

地域金融における株主や取締役会によるガバナンスについて、経営トップをはじめとする各層の役職員や社外取締役等との対話を行う

地域金融機関への支援

信用金庫、信用組合等の地域金融機関による地域課題の解決・経営基盤の強化に資する取組への支援を進める

協同組織金融機関への支援

協同組織金融機関については、相互扶助の理念を通じて地域課題の解決に貢献することで、協同組織金融機関による地域課題の解決・経営基盤の強化に資する取組への支援を進めること