投資信託において、平均保有期間や保有顧客数の伸び悩みが観測されており、商品への投資が定着していない状況が示唆される。

• 収益目標を意識して、期末に向けてプッシュ型営業により、特定の顧客に対し乗換取引を繰り返している可能性が窺われる
• 投資信託および一時払保険の販売状況を検証した結果、四半期末ごとに販売額が増加しており、特に、運用環境に左右されにくい一時払保険の販売において顕著な増加が見られた