人口減少や高齢化が進む日本において、国民が蓄積した資産を安定的に増大させることが、将来の生活設計において重要であるという認識が示されている。

• 金融機関等（運用機関/販売会社）については顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）の確立・定着
• その中で、横並びで単純な量的拡大競争に集中するような銀行のビジネスモデルは限界に近づいており、他の金融業でも従来型のビジネスが競争力を失う可能性が生じている。
• （具体的には、「Ⅳ. 活力ある金融仲介機能の十分な発揮と健全な金融システムの確保等」)
• 金融機関は、現在のビジネスモデルが環境変化の下で持続可能か検証することが必要である。
• その際、金融機関が顧客本位の良質なサービスを提供し、企業の生産性向上・国民の資産形成を助け、結果として、金融機関自身も、安定した顧客基盤と収益を確保するという好循環（顧客との「共通価値の創造」を目指すことが望まれる